ファイナンシャルプランナーとオンライン相談するメリットを解説
昨今オンライン環境が普及し、ファイナンシャルプランナーとオンラインで、保険や住宅購入などのご相談をされる方が、増えています。オンラインでご相談されたことがない方の中には、「オンライン相談をするメリットはあるのか？」、「オンライン相談する場合の流れ」など気になられる方も多いのではないでしょうか。今回は、ファイナンシャルプランナーとオンラインで相談する際のメリットや、注意点について解説をします。
ファイナンシャルプランナーとの相談はオンラインでも出来ます！
従来は、ファイナンシャルプランナーとの相談は、対面でご相談される方が多く、オンラインで相談する発想や、オンラインツールもありせんでした。ただ、コロナをきっかけにリモートワークが普及し、日常生活でオンラインを利用する機会も増えたことで、最近は、ファイナンシャルプランナーとの相談も、オンラインを利用される方が非常に増えています。
ファイナンシャルプランナーとオンライン相談するメリット
それでは、ファイナンシャルプランナーとオンライン相談することで、お客様にどのようなメリットがあるのでしょうか。メリットは大きく3つです。
①【時間】：時間の調整がしやすいこと
仕事や、育児や家事があって移動時間も考えるとなかなかまとまった時間が作れないといったお客様は、オンラインでご自宅や、近くのカフェからご相談いただくことが可能です。また、担当FPと日程を調整して、8:00～19:00といった時間帯でご相談していただくことも可能です。
②【場所】：自宅からオンライン相談ができること
お子さんがいらっしゃってなかなか外出が難しいといった方にとっても、おすすめです。遠方にお住まいで、なかなか自宅近くにお金の相談ができる人がいないといった方もおすすめです。
③【安心感】：都内の独立系FPとオンライン相談ができること
ファイナンシャルプランナーというと、保険会社や証券会社といった金融機関に所属をしながら、自社の金融商品をお客様にご提案するといった働き方をされている方が、非常に多いです。ただ、ご相談をされるお客様のなかには、「資産運用をする際に、どの金融商品が自分に合っているのか、客観的な目線で知りたい」、「住宅購入、運用、保険など様々な分野の相談をひとりのFPに相談したい」といったお声が多々あります。独立系FPは、特定の金融機関に所属をせず、自社の商品を販売することを目的として働いていないFPです。お客様のお悩みや、関心事に応じて柔軟に解決策をご提示することができます。
オンライン相談されたお客様からは、以下のようなお声をいただいています。
「オンラインでお金の相談ができるのか不安があったが、画面に資料を共有して頂きながら、お話ししていただけたので、理解ができました」（55歳・男性）
「子どもがまだ小さいので、外でまとまった時間を作るのが難しかったが、オンラインで自宅で相談できたので時間調整ができてよかった」（30歳・女性）
対面と差のない面談が出来る
オンライン相談は、対面でご相談いただく場合と比較して、サービスに差はありません。対面でご相談いただく場合と変わらず、お客様とコミュニケーションを取りながら打合せを行い、資料については、画面で共有をしながらお話をするため、対面に近い距離感でご相談をすることが可能です。
オンラインで完結できる
ご相談の多くのケースでは、オンラインでご相談を完結することが可能です。ご対面と変わらず、お客様と会話をしながらご相談をすすめていき、必要な情報はメールのやり取りで行うことができるからです。また、ご面談の際にはZoomなどの無料のWebツールが利用できる環境であれば、パソコンだけでなくスマートフォンでもご面談が可能です。
オンラインで面談する際の注意点
ファイナンシャルプランナーとオンライン相談する際の注意点は、2つです。お金のご相談ですので、ご相談内容に応じて、画面越しに資料をお客様にご確認いただく場面や、お客様と小まめにコミュニケーションを取りながらすすめていく場面も増えてきます。より快適にご相談いただくために、次の３つの注意点を事前に抑えておきましょう。
顔出しはした方が良い
オンライン相談では、「顔出し」をしないようにすることも可能ですが、ご対面でご相談いただいた場合と同様のクオリティを求めるのであれば、「顔出し」は必須です。お客様の表情やご様子がわかると、コミュニケーションが取りやすくなります。
画面は大きい方が良い
スマートフォンからオンライン相談いただくことも可能ですが、可能な限り、パソコンやタブレットでのご相談をおすすめしています。オンライン相談にあたって、画面をご確認いただきながらお話しする場面が多いため、画面が大きい方がストレスなくご相談いただけます。
オンラインの流れ
実際のオンライン相談の具体的な流れを見ていきましょう。
①Webページから予約
マネープランナーズのHPより予約をしていただきます。
②担当者よりご連絡
担当FPより、ご入力いただいたメールアドレス宛に、予約確定のご連絡をいたします。
送付のメールには、担当のご挨拶とご面談日時、当日のZoomのURLを記載いたします。
③ご面談の当日
メール記載のZoomのURLをクリックし、Zoomにご入室ください。
※Zoomの利用にあたってご不明な点等があるお客様や、ご不安な点がある方につきましては、事前に担当FPにご相談ください。お電話にてサポートさせて頂きます。
④初回面談（１時間程度）
お客様のご相談内容によってご面談時間は前後いたしますが、ご面談はおおむね1時間程度で行います。ご面談の内容は、主に「ご相談内容の確認」や「現状の確認」です。
②2回目以降
初回に伺った「ご相談内容」や「現在のご状況」にあわせて具体的な手段や方法を、ご提示いたします。どのような課題があるのか、それに対してどのような対策があるのか、考えていきます。お客様お一人おひとりの現在のご状況や、お考えは異なりますので、一緒に最適なプランが立てられるようFPがサポートいたします。
上記の面談の流れをご理解いただいた上で、まずはオンライン面談をしてみてはいかがでしょうか。
まとめ
ファイナンシャルプランナーとオンライン相談は、「仕事や家事・育児などでまとまった時間がつくれない方」や「遠方にお住まいでなかなか周りにお金の相談ができる環境がない方」などにとって最適なサービスです。ご相談いただいた方からは、「お会いしてご相談しているときと変わらず、自宅からお金のご相談ができてよかった」といったお声をいただいています。一般的に、ライフプランの中で、「教育資金の準備」や「住宅購入」、「老後資金の準備」といったお金の相談をする機会は多いので、そのときのご状況に合わせて、対面とオンラインとうまく使いこなせていけると、ご相談できる機会は、広がるでしょう。まずは、これを機会にファイナンシャルプランナーに相談してみましょう。
倉知洋平（くらちようへい）
倉知洋平（くらちようへい）
2級ファイナンシャルプランニング技能士/トータルライフコンサルタント
大手企業で勤務した後、ファイナンシャルプランナーに転身しました。自身も投資に精を出しています。
休みの日はプロ野球観戦をしながらお酒を飲むのがもっぱらの楽しみです。
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