マネープランナーズのFP相談
（マネーカウンセリング）
マネープランナーズにはFP実務に精通したファイナンシャル・プランナーが多数在籍しています。
これだけインターネット等で情報がすぐに入手できるようになった世の中でも、優良な情報を得ることは極めて難しいと言えます。
銀行、証券、保険、不動産会社のような売り手サイドとは異なりお客様側の
アドバイザーとして情報提供できる立場だからこそ提供できる情報に価値がございます。
ファイナンシャル・プランナーとは
学校のテストと同じように、準備や計画をしっかり立てるかどうかで将来は大きく変わってきます。 将来ゆとりある生活をするために、子供に立派な教育を受けさせるために、人生の楽しみや趣味を 満喫するために、家族で仲良く幸せに暮らしていくために必要なのがお金のプランです。 ファイナンシャル・プランナーは“お金の専門家“として中長期的な目線でお客様それぞれの夢や課題を 捉えた計画立案のサポートを行います。
マネープランナーズで相談できること
1
”失敗しない”
不動産購入＆売却相談
不動産購入＆売却条件交渉アドバイス
住宅ローンの新規借入れ、借り換え相談
不動産売買に精通したエキスパートが価格交渉のアドバイスを行います。また弊社の住宅購入相談カウンセリングを受けたお客様は提携事業者のご紹介で仲介手数料のディスカウントを受けられる特典もございます。売却時にも不動産売買に失敗しないためご活用頂けます。住宅ローンの借り換え、借り入れや注意点に関しても中立的なファイナンシャルプランナーの助言により大きな違いが出ることがございます。
こんな人におすすめ
- 中古物件を安く購入したい、条件交渉のアドバイスが欲しい
- 住宅ローンの相談や新規、借り換えのシミュレーションがしたい
- どの不動産業者を信用したら良いのか分からない。注意点を知りたい
2
生命保険の”ムダ”や改善点
診断レポート
生命保険の分析及び改善点のご提案
新規加入相談やセカンドオピニオン
「今と同じ保険料で保障内容は良くならないか」「保険料をもっと下げる方法はないのか」「そもそも今の保障内容で大丈夫なのか」など不安を相談してみたい方にもおすすめです。保険分析のエキスパートである弊社FPが診断し報告、注意点、改善点をご提案します。新規加入相談や現在他社様で受けている提案のセカンドオピニオンとしてもご活用頂けます。
こんな人におすすめ
- 加入してから3年以上経っている
- 保険料削減又は今より内容が良くならないかまずは知りたい
- 1社専属の営業担当者から加入している
マネープランナーズのサービスの強み、他社との違いについて
不動産（住まい）
| 不動産会社 |
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| 立ち位置 | 売り手 | お客様側 |
| できること |
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弊社で物件の販売や仲介をしている訳ではございませんので、お客様に物件購入を誘導するようなことがありません。お客様のライフスタイルや資金計画をに合わせ、例えば購入した方が良いのか、賃貸の方が良いのか、購入する場合のご予算はどれくらいが良いのか等についてご相談に乗ることが可能です。ライフプラン（資金計画）を作成、また住宅ローンの商品選び等に関するのサポートができます。中古マンションや中古住宅の購入に関しては、弊社でカウンセリングを受けられたお客様は提携事業者へのご紹介で仲介手数料のディスカウントを受けることも可能です。
不動産（投資）
| 投資不動産会社 |
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| 立ち位置 | 売り手 | お客様側 |
| できること |
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不動産投資をご検討されている方には不動産投資のメリット・デメリットや資産形成シミュレーション、物件の選定についてFP目線でカウンセリングさせて頂きます。投資不動産を購入希望の方には、弊社が優良企業と選定した10数社の投資不動産事業者の中からオススメの事業者、物件を推奨させて頂くことが可能です。不動産事業者は都内だけでも100社を超える会社が存在しており、一般のお客様にはどの事業者、どんな物件を選べばよいのか判断しづらい状況になっています。また物件は2つと同じものがないため、どの不動産会社もその時々で取り扱っている物件が異なります。そのため弊社ではファイナンシャルプランナーの視点を活かしながら、投資不動産会社様との日々の情報交換やネットワークを活かし、物件選定のアドバイスや間違いのない物件選びをサポートします。
保険
| 保険会社の営業担当者 | 来店型ショップ |
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| 立ち位置 | 売り手 | 売り手 | お客様側 |
| できること |
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保険商品は毎年商品内容が変わり、また保険会社の数も多いため、保険選びはプロでも難しい時代と言われています。そのためマネープランナーズでは社内でも毎週のように勉強会を開催し知識をアップデートしています。お客様の家庭状況、資金計画にあった保険加入状況になっているのかチェックさせて頂いたり、同じような内容でもよりクオリティの高い商品内容にできないか、保険料を削減できないか等、多種のご要望にお答えすることが可能です。特に学資保険、年金保険など貯蓄系の保険に関しては“不動産や証券など全体のバランスを見ながら考える”ファイナンシャルプランニングがマネープランナーズなら可能です。希望者には加入手続きまで円滑にサポートします。
証券
| 証券会社 |
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| 立ち位置 | 売り手 | お客様側 |
| できること |
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401K、NISAなどのメリット、デメリットもお客様の状況に合わせてご説明させて頂きます。一般的に証券会社では株や投資信託の短期売買で手数料を得ることを目的としていますが、弊社では相談料を頂戴してカウンセリングを行なっているためお客様の将来の目標達成のためのファイナンシャルプランニングをサポートさせて頂きます。プランニングを行う上では確実度の高い資産形成という点で長期視点を軸にしたプランニングを推奨しておりますが、お客様のご要望に合わせて短期投資もプランに組み込みながら納得できる、オンリーワンのライフプラン作成を行っています。もちろん、銘柄選びのサポートも可能です。
こんなご相談が良くあります
- 結婚したことを期にお金の計画を立て、貯蓄や保険も考えたい。
- 保険の積立、海外の金融商品、不動産投資等について教えて欲しい。
- 相続税対策の相談に乗って欲しい。
- 保険のセカンドオピニオンをお願いしたい。
- 住宅ローンの新規借り入れ、借り換えについて教えて欲しい。
- 今の家計から節約できる点などを教えて欲しい。
ファイナンシャル・プランナー相談のメリット
（マネーカウンセリング）
結婚したことを期にお金の計画を立て、
貯蓄や保険も考えたい。
将来かかるお金が見える化できる、
どれくらい収入を得たらよいのかが明確になる。
趣味や大事にしたいイベントなどのために
予算を確保することもできる。
自分にあった貯蓄や
資産運用の方針が分かる。
加入している保険の
良し悪しがチェックできる。
相続税の基本と取り組むべき
具体的な施策が分かる。
マネープランナーズのカウンセリングは有料です（初回は無料）
マネープランナーズの使命です。
例えば、法律の専門家である弁護士の収益体系は時間単価の相談料や月額の顧問料に加え、裁判等での成功報酬となっています。お金の専門家でもあるファイナンシャルプランナーも同様であるべきで、相談料が有料であるからこそ有益な情報やライフプランをお届けすることが可能になります。
ライフプランを考える上で大事なこと
家計の計画立案や貯蓄、不動産、保険などを検討する上で最も重要になってくるのが
人生の計画とそのためのお金の計画、いわゆる「ライフプラン」です。
人生において達成したいことを明確にする
老後までお金のやりくりができるということは必要最低限大事なことですが、同時に一度きりの人生ですので自分や家族が何をしたいのか、どのように生きて生きたいのか明確にすることが大事です。自分や家族にとっての幸せな生活スタイル、価値観を見つけ出すことがストレスなく継続可能なライフプランづくりにつながります。
将来における収入と支出をシミュレートする
現在、5年後、10年後、30年後の収入と支出のシミュレーションを作ります。これがライフプラン表の作成です。
住宅購入や子育ての計画、またその費用を把握し、かつ老後の貯蓄目標金額を決めます。大事なことは“まず計画を作る”ということです。なぜなら、計画がなければどのような方針でお金をやりくりすれば良いのか分からなくなるからです。
ライフプラン表はあなたと家族のお金の方針の拠りどころとなります。
適切な情報を得る
ライフプラン表の作成にあたり、お金の計画や資産運用に関して適切な情報を得ることがライフプランの目標達成への近道となります。お金のやりくりに関し有益な情報を取得することや現在の家計を見直すことで出費が切り詰 められることがあります。また資産運用に関してもプロのアドバイスを参考にすることで効率よく貯蓄ができることがあります。
計画の優先順位をつけること
ライフプラン表を作成してみると、時として支出が収入を超えてしまうことがあります。そのような時は優先順位をつけながら現実的な調整を行うことで計画が達成可能なものとなります。ライフプランを作成して初めて家計のやりくりが実は破綻していたことが明らかになるケースもございます。
リスクについても考慮すること
病気や怪我、経済や勤務先の状況の変化など実際には計画通りに物事が進まないことは当然考えられます。万が一のことが起きた場合に備えて取るべき対策を決めておくことでライフプランはより盤石なものとなります。
定期的にライフプランを見直すこと
収入や支出に関して実際にはライフプラン表作成での計画値より上下することがあるため、定期的にライフプラン表を見直すことが必要です。年1回はライフプラン表と現在の収支、修正点などについて考える時間を設けることを推奨します。
こんなご相談が良くあります
- 相談ははじめから有料でしょうか？
- 初回相談の約60分は無料です。弁護士の法律相談なども同じ料金体系であることが多いです。
初回にまずお話を伺い、お客様の状況にあった話の進め方をご提案します。 - 家族や子供の同伴は大丈夫でしょうか？
- 弊社の恵比寿事務所にはゆとりあるスペースがございますのでご家族やお子様の同伴も可能です。
- 相談場所は事務所のみでしょうか？
- 恵比寿事務所の他、お客様のご自宅やご指定の場所（喫茶店等）に伺うことも可能です。訪問の場合は交通費として別途2,000円を頂戴します。またご相談可能エリアは恵比寿駅より交通機関で90分以内の場所とさせて頂きます。
- 電話相談は可能ですか？
- お電話は原則受け付けておりませんが、ご相談概要のお話（(5分程度)は可能です。
具体的なヒアリングやご説明は初回面談にて実施させて頂きます。 - 具体的な相談内容が分からなくても大丈夫でしょうか？
- もちろん大丈夫です。何を考えたり決めたりすれば良いかが分からないというお客様は多々いらっしゃいます。
- 相談以外に金融商品購入や保険の加入の手続きなどもできるのでしょうか？
- ご相談をさせて頂いた後、お客様からのご希望があれば推奨商品やその理由のご説明させて頂きます。
具体的には関連会社にて金融商品取り扱いがあり、商品の提示やお手続きをできる体制を整えています。
