マネープランナーズのFP相談
(マネーカウンセリング)

マネープランナーズにはFP実務に精通したファイナンシャル・プランナーが多数在籍しています。
これだけインターネット等で情報がすぐに入手できるようになった世の中でも、優良な情報を得ることは極めて難しいと言えます。
銀行、証券、保険、不動産会社のような売り手サイドとは異なりお客様側の
アドバイザーとして情報提供できる立場だからこそ提供できる情報に価値がございます。

ファイナンシャル・プランナーとは

学校のテストと同じように、準備や計画をしっかり立てるかどうかで将来は大きく変わってきます。 将来ゆとりある生活をするために、子供に立派な教育を受けさせるために、人生の楽しみや趣味を 満喫するために、家族で仲良く幸せに暮らしていくために必要なのがお金のプランです。 ファイナンシャル・プランナーは“お金の専門家“として中長期的な目線でお客様それぞれの夢や課題を 捉えた計画立案のサポートを行います。

こんなご相談が良くあります

  • 結婚したことを期にお金の計画を立て、貯蓄や保険も考えたい。
  • 保険の積立、海外の金融商品、不動産投資等について教えて欲しい。
  • 相続税対策の相談に乗って欲しい。
  • 保険のセカンドオピニオンをお願いしたい。
  • 住宅ローンの新規借り入れ、借り換えについて教えて欲しい。
  • 今の家計から節約できる点などを教えて欲しい。

ファイナンシャル・プランナー相談のメリット
(マネーカウンセリング)

結婚したことを期にお金の計画を立て、
貯蓄や保険も考えたい。

将来かかるお金が見える化できる、
どれくらい収入を得たらよいのかが明確になる。

趣味や大事にしたいイベントなどのために
予算を確保することもできる。

自分にあった貯蓄や
資産運用の方針が分かる。

加入している保険の
良し悪しがチェックできる。

相続税の基本と取り組むべき
具体的な施策が分かる。

マネープランナーズのカウンセリングは有料です(初回は無料)

「プロのFPが考える、本当に有益な情報をお客様にお届けすること」
マネープランナーズの使命です。
例えば、法律の専門家である弁護士の収益体系は時間単価の相談料や月額の顧問料に加え、裁判等での成功報酬となっています。お金の専門家でもあるファイナンシャルプランナーも同様であるべきで、相談料が有料であるからこそ有益な情報やライフプランをお届けすることが可能になります。

ライフプランを考える上で大事なこと

家計の計画立案や貯蓄、不動産、保険などを検討する上で最も重要になってくるのが
人生の計画とそのためのお金の計画、いわゆる「ライフプラン」です。

人生において達成したいことを明確にする

老後までお金のやりくりができるということは必要最低限大事なことですが、同時に一度きりの人生ですので自分や家族が何をしたいのか、どのように生きて生きたいのか明確にすることが大事です。自分や家族にとっての幸せな生活スタイル、価値観を見つけ出すことがストレスなく継続可能なライフプランづくりにつながります。

将来における収入と支出をシミュレートする

現在、5年後、10年後、30年後の収入と支出のシミュレーションを作ります。これがライフプラン表の作成です。
住宅購入や子育ての計画、またその費用を把握し、かつ老後の貯蓄目標金額を決めます。大事なことは“まず計画を作る”ということです。なぜなら、計画がなければどのような方針でお金をやりくりすれば良いのか分からなくなるからです。
ライフプラン表はあなたと家族のお金の方針の拠りどころとなります。

適切な情報を得る

ライフプラン表の作成にあたり、お金の計画や資産運用に関して適切な情報を得ることがライフプランの目標達成への近道となります。お金のやりくりに関し有益な情報を取得することや現在の家計を見直すことで出費が切り詰 められることがあります。また資産運用に関してもプロのアドバイスを参考にすることで効率よく貯蓄ができることがあります。

計画の優先順位をつけること

ライフプラン表を作成してみると、時として支出が収入を超えてしまうことがあります。そのような時は優先順位をつけながら現実的な調整を行うことで計画が達成可能なものとなります。ライフプランを作成して初めて家計のやりくりが実は破綻していたことが明らかになるケースもございます。

リスクについても考慮すること

病気や怪我、経済や勤務先の状況の変化など実際には計画通りに物事が進まないことは当然考えられます。万が一のことが起きた場合に備えて取るべき対策を決めておくことでライフプランはより盤石なものとなります。

定期的にライフプランを見直すこと

収入や支出に関して実際にはライフプラン表作成での計画値より上下することがあるため、定期的にライフプラン表を見直すことが必要です。年1回はライフプラン表と現在の収支、修正点などについて考える時間を設けることを推奨します。

こんなご相談が良くあります

相談ははじめから有料でしょうか?
初回相談の約60分は無料です。弁護士の法律相談なども同じ料金体系であることが多いです。
初回にまずお話を伺い、お客様の状況にあった話の進め方をご提案します。
家族や子供の同伴は大丈夫でしょうか?
弊社の恵比寿事務所にはゆとりあるスペースがございますのでご家族やお子様の同伴も可能です。
相談場所は事務所のみでしょうか?
恵比寿事務所の他、お客様のご自宅やご指定の場所(喫茶店等)に伺うことも可能です。訪問の場合は交通費として別途2,000円を頂戴します。またご相談可能エリアは恵比寿駅より交通機関で90分以内の場所とさせて頂きます。
電話相談は可能ですか?
お電話は原則受け付けておりませんが、ご相談概要のお話((5分程度)は可能です。
具体的なヒアリングやご説明は初回面談にて実施させて頂きます。
具体的な相談内容が分からなくても大丈夫でしょうか?
もちろん大丈夫です。何を考えたり決めたりすれば良いかが分からないというお客様は多々いらっしゃいます。
相談以外に金融商品購入や保険の加入の手続きなどもできるのでしょうか?
ご相談をさせて頂いた後、お客様からのご希望があれば具体的な推奨商品やその理由のご説明させて頂きます。
マネープランナーズでは直接金融商品の取り扱いはございませんが、関連会社、提携会社にてお手続きをできる体制を整えています。お手続きもストレスなく行えるようにしています。
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